fbpx

מי צריך איתור כספים אבודים?

מי צריך איתור כספים אבודים?

מהם כספים אבודים? כספים אבודים הינם למעשה כספים שהופקדו על שם החוסך ואין להם דורש. כלומר, כספים שיושבים בקופות גמל, קרנות השתלמות פנסיה וחשבונות בבנק ואין כל דורש עבורם, אצלנו במאורות כבעלי מקצוע בתחום הפיננסים והביטוח עם ניסיון של מעל לעשור תוכלו לבצע בדיקה מקיפה על החסכונות הפנסיונים, איתור הכספים האבודים ובדיקת תיק הביטוח ללא עלות בצורה מקצועית, יעלה ואמינה. לאיתור כספים על שמי וקבלת דוח מסלקה עדכני איך נוצרים כספים אבודים? על פי נתוני משרד האוצר, יש כיום למעלה מ-10 מיליארד שקלים הנחשבים כספים אבודים, אלו הם כספים ללא דורש, שבעליהם אינם מודעים לקיומם או שנשכחו. איך זה קורה? ישנם מספר פרמטרים שעל פיהם ניתן לדעת האם קיימים כספים אבודים: שינוי שם במשרד הפנים.פתיחת חסכונות וקופות גמל ע"י קרוב משפחה על שמכם (לעיתים ללא ידיעתכם).שינוי כתובת מגורים, ללא עדכון משרד הפנים.החלפת חשבון בנק.החלפות מקומות עבודה במהלך השנים.ניוד לא מוצלח של קרנות השתלמות וקופות גמל. (במקרים רבים בוצע ניוד של הקופות ללא עדכון הפקדות) ועוד… מהו תהליך איתור כספים אבודים? הבדיקה מתבצעת ע"י מערכות מתקדמות שמקושרות לגופים השונים ובתוך 4 ימי עסקים אנו מקבלים את כל הנתונים הפנסיונים והביטוחים על שם הלקוח. תהליך קבלת הנתונים הינו פשוט הכולל זיהוי הלקוח וחתימה על מסמכי אישור לקבלת מידע. לאחר שהמידע מוזרם אנו מעדכנים את הלקוח על התחלת עבודה ותיאום ציפיות. עם קבלת הנתונים אנו נבצע בדיקה מקיפה תוך התאמת צרכים מדוקדקת ובכך נבנה אסטרטגיה לפעולה ולתכנון הסיכונים (מרכיבי הביטוח), הפנסיוני והכלכלי. מי צריך איתור כספים אבודים? איתור כספים אבודים מתאים לכולם בין אם אתם שכירים או עצמאים, ויש לכם ספק לגבי ההפרשות הפנסיוניות וניהול חשבונות הבנק ומעוניינים לדעת כמה כסף יש לכם ואין לכם מושג שהוא קיים. החלפתם מספר עבודות במהלך השנים? ייתכן...
מדריך מקיף- לבחירת קרן השתלמות

מדריך מקיף- לבחירת קרן השתלמות

עמית חמו  | אוק 20, 2021 | חיסכון פנסיוני | מהי קרן השתלמות? קרן השתלמות היא תכנית חיסכון, היתרון המשמעותי של קרן ההשתלמות שהיא פטורה ממס רווח הון, קרן ההשתלמות נזילה לאחר 6 שנים וממשיכה להיות נזילה כל עוד לא ביצענו משיכה, קרן ההשתלמות מיועדת לחיסכון לטווח בינוני וארוך. קרן ההשתלמות אינה מיועדת אך ורק להשתלמויות או הכשרות מקצועיות ואפשר ליעד את הכספים למטרות אחרות, קרן ההשתלמות נזילה ניתנת למשיכה בכל עת ולכל מטרה, קרן ההשתלמות מותאמת לשכירים ועצמאים, קרן ההשתלמות לשכירים בנויה מהפקדות שוטפות 2.5% על חשבון העובד ו 7.5% על חשבון המעביד, הכספים מופקדים לפי השכר המבוטח הנכון לאותו חודש. לקרן ההשתלמות לעצמאים, ניתן להפקיד הפקדות שוטפות או חד פעמיות עד 7% מההכנסה השנתית בקרן ההשתלמות לעצמאים ישנה הטבה נוספת מבחינת רשויות המס, וההוצאה המוכרת הינה 4.5% שהעובד הפריש לקרן. לקרן ההשתלמות ישנה תקרת הפקדה לשכיר ועצמאי המתפרסמות אחת לשנת המס. להתאמת צרכים מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע בעל רישיון בתחום מהי קרן השתלמות פעילה? קרן השתלמות פעילה הינה קרן שקיבלה הפקדה אחת לפחות באותה שנת המס, לדוגמה עובד שכיר שמופקדים לו כספים לקרן השתלמות ברמה חודשית הקרן הינה פעילה לעומת עובד שהפסיק את עבודתו או שהמעסיק אינו מפריש לו הפקדות לקרן השתלמות סטטוס הקרן ישתנה ללא פעילה, כמו כן עצמאי שמפקיד אחת לשנה או עצמאי שמפקיד לקרן השתלמות הפקדות חודשיות סטטוס הקרן ההשתלמות תהיה פעילה. היכן מנוהלת קרן ההשתלמות? קרן ההשתלמות מנוהלת על ידי בתי ההשקעות וחברות הביטוח השונות, ישנם גם קרן השתלמות סקטוריאלית שמנוהלת על ידי גופים סקטוריאליים כמו מורים, אגודה שיתופית, עובדי בנק ישראל ועוד, כים ישנם מערכות היודעות להשוות את ביצועי קרן ההשתלמות כמו אתר הגמל נט של מערכת להשוואת קופות גמל של משרד האוצר...
נגישות