fbpx

מי צריך איתור כספים אבודים?

מי צריך איתור כספים אבודים?

מהם כספים אבודים? כספים אבודים הינם למעשה כספים שהופקדו על שם החוסך ואין להם דורש. כלומר, כספים שיושבים בקופות גמל, קרנות השתלמות פנסיה וחשבונות בבנק ואין כל דורש עבורם, אצלנו במאורות כבעלי מקצוע בתחום הפיננסים והביטוח עם ניסיון של מעל לעשור תוכלו לבצע בדיקה מקיפה על החסכונות הפנסיונים, איתור הכספים האבודים ובדיקת תיק הביטוח ללא עלות בצורה מקצועית, יעלה ואמינה. לאיתור כספים על שמי וקבלת דוח מסלקה עדכני איך נוצרים כספים אבודים? על פי נתוני משרד האוצר, יש כיום למעלה מ-10 מיליארד שקלים הנחשבים כספים אבודים, אלו הם כספים ללא דורש, שבעליהם אינם מודעים לקיומם או שנשכחו. איך זה קורה? ישנם מספר פרמטרים שעל פיהם ניתן לדעת האם קיימים כספים אבודים: שינוי שם במשרד הפנים.פתיחת חסכונות וקופות גמל ע"י קרוב משפחה על שמכם (לעיתים ללא ידיעתכם).שינוי כתובת מגורים, ללא עדכון משרד הפנים.החלפת חשבון בנק.החלפות מקומות עבודה במהלך השנים.ניוד לא מוצלח של קרנות השתלמות וקופות גמל. (במקרים רבים בוצע ניוד של הקופות ללא עדכון הפקדות) ועוד… מהו תהליך איתור כספים אבודים? הבדיקה מתבצעת ע"י מערכות מתקדמות שמקושרות לגופים השונים ובתוך 4 ימי עסקים אנו מקבלים את כל הנתונים הפנסיונים והביטוחים על שם הלקוח. תהליך קבלת הנתונים הינו פשוט הכולל זיהוי הלקוח וחתימה על מסמכי אישור לקבלת מידע. לאחר שהמידע מוזרם אנו מעדכנים את הלקוח על התחלת עבודה ותיאום ציפיות. עם קבלת הנתונים אנו נבצע בדיקה מקיפה תוך התאמת צרכים מדוקדקת ובכך נבנה אסטרטגיה לפעולה ולתכנון הסיכונים (מרכיבי הביטוח), הפנסיוני והכלכלי. מי צריך איתור כספים אבודים? איתור כספים אבודים מתאים לכולם בין אם אתם שכירים או עצמאים, ויש לכם ספק לגבי ההפרשות הפנסיוניות וניהול חשבונות הבנק ומעוניינים לדעת כמה כסף יש לכם ואין לכם מושג שהוא קיים. החלפתם מספר עבודות במהלך השנים? ייתכן...
מדריך מקיף- לבחירת קרן פנסיה

מדריך מקיף- לבחירת קרן פנסיה

רועי שוחטמן  | אוק 20, 2021 | חיסכון פנסיוני | יש סוגים שונים של אפיקי חיסכון שבהם ניתן להשתמש לטווח הקצר, הבינוני והארוך. בטווח הקצר, האפיקים הרלוונטיים הם בדרך כלל תכניות חיסכון סולדים. בטווח הבינוני, יותר ויותר אנשים בוחרים לשים את הדגש הוא על ניצול יתרונות של קופות גמל וקרנות השתלמות ופוליסות חיסכון במסלולים מגוונים. לשם השוואה, חיסכון לטווח הארוך נשען על פנסיה ולעיתים גם על השקעות בשוק ההון או בנדל"ן. הבעיה היא שלא כל החוסכים מודעים לחסכונות הקיימים – ולפעולות שאותן הם יכולים לבצע כדי להגדיל את התשואה. אם רוצים לדאוג לעתיד בטווח הבינוני והארוך, הדרך היחידה לעשות את זה תהיה להתייעץ עם בעלי מקצוע. עושים לך סדר בחיסכון הפנסיוני השאלות שלך על פנסיה לא פעילה או על ההבדל בין קופות גמל וקרנות השתלמות יכולות לקבל אצלנו מענה מסודר. המומחים של מאורות רועי שוחטמן ועמית חמו יבינו יחד איתך מה הצרכים, המטרות והיעדים ואיך אפשר להשיג אותם. נוסף על כך, אנשי המקצוע שלנו יסבירו לך על המשמעות של פנסיה לא פעילה – או במידת הצורך גם על קופת גמל לא פעילה. אז אם חשוב לך לעשות סדר בתיק הביטוח ולקבל דוח מסלקה ללא עלות, אנו נשמח לעמוד לרשותך כמה שיותר מוקדם. השוואת מחירים בקופת הגמל ופנסיה בין אפשרויות החיסכון הקיימות, האפיקים המשתלמים הם אלו שמאפשרים להשיג תשואה ואף חיסכון במס בטווח הבינוני. כמובן שהמטרה היא תמיד להגדיל את התשואה ולהפחית את הסיכון, אבל זה יחסית בעייתי עם חיסכון לטווח קצר. מנגד, חיסכון לטווח ארוך יכול להיות יציב – אבל גם התשואה בצדו היא יחסית סולידית. היתרונות של חיסכון לטווח הארוך היתרונות של חיסכון לטווח בינוני באים לידי ביטוי בתחושת יציבות פיננסית ובמשאבים זמינים. קרן השתלמות למשל נפתחת כל 6...
נגישות