פוליסת חיסכון היא מוצר פיננסי המאפשרת לכם לחסוך כסף לטווח קצר, בינוני או ארוך. הצטרפות לפוליסה נעשית ע"י הפקדה לתוכנית והחברה המנהלת משקיעה את כספי החיסכון באחד או יותר מתוך מגוון מסלולי השקעה המנוהלים על ידה.
ישנם סוגים רבים ושונים של מסלולי השקעה בפוליסות חיסכון עם דמי ניהול ותנאים שונים. חשוב לבחור את פוליסת החיסכון המתאימה ביותר לצרכים ולמטרות שלכם.
יתרונות של פוליסת חיסכון:
- מציעה לרוב תשואות גבוהות יותר מאשר פק"מ בבנק
- ניתנת להעברה למוטב או ליורש לאחר מוות.
- דרך טובה לחסוך כסף ליעדים ספציפיים, כגון רכישת בית, חתונה או לימודים.
- תשלום מס רווחי ההון מתבצע רק בעת הפדיון ולא בהעברת מסלולים
במידה ואתם מחפשים דרך לחסוך כסף לטווח קצר או ארוך, פוליסת חיסכון יכולה להיות אופציה טובה עבורכם עם זאת, חשוב לעשות את הבדיקה להתייעץ עם מומחה בעל רישיון בתחום ולבחור את פוליסת החיסכון המתאימה ביותר לצרכים ולמטרות שלכם.
טיפים לבחירת פוליסת חיסכון:
- דמי הניהול בפוליסה שונות מחברה לחברה וממסלול למסלול . לכן השוואה נכונה תחסוך לכם עלויות ותשאיר לכם יותר כסף בתוכנית
- בחרו פוליסה עם תשואות טובות ופוטנציאל רווח בהתאמה.
- ודאו שהפוליסה ניתנת להעברה למוטב או ליורש לאחר מוות.
- בחרו פוליסה עם מטרה ספציפית, כגון רכישת בית, חתונה או לימודים.
אנו מאחורי מאורות רועי שוחטמן ועמית חמו חורטים על דגלנו את הדאגה לאפיקי החיסכון שלך. אצלנו מבינים עד כמה בחירה נכונה של אפיק חיסכון עלולה להיות משימה מורכבת, דווקא בגלל שיש כל כך הרבה אפשרויות על הפרק. לכן, אנו נעשה לך סדר בתיק הביטוחי ונפיק עבורך דוח מסלקה פנסיונית ללא עלות. בשביל לשמוע עוד על קופות גמל וקרנות השתלמות או אפיקים אחרים, עליך רק לפנות אלינו בהקדם.
