fbpx

מדדי אינדקס: מה הם ואיך הם פועלים?

מדדי אינדקס: מה הם ואיך הם פועלים?

מדדי אינדקס הם מדדים המשמשים למדידת השינויים בתחומים שונים ולהשוואה בין ערכים שונים בתחום זה. הם נפוצים בתחום הכלכלה והשקעות.

מדד אינדקס הוא מדד של מחיר או תשואה של קבוצת נכסים פיננסיים, כגון מניות, אג"ח או סחורות. מדדי אינדקס משמשים לעתים קרובות כמדד השוואה לביצועי השקעות, וכן כבסיס למוצרים פיננסיים אחרים, כגון קרנות נאמנות ומכשירים נגזרים.

בשנים האחרונות בעקבות העליה בפופולריות של ההשקעה במדדים פתחו בתי השקעות מסלולים מחקי מדד לכספים הפנסיונים (גמל השתלמות ופנסיה) וחלקם אף שכללו זאת בפתיחה של מסלולים מחקי אינדקס (מספר רב של מדדים) על מנת ליצור פיזור בהשקעה.

ישנם סוגים רבים ושונים של מדדי אינדקס, אך הנפוצים ביותר הם מדדי שוק, מדדי סגמנט שוק ומדדי סל.

  • מדדי שוק מודדים את ביצועי השוק כולו או חלק גדול ממנו. מדדי שוק נפוצים כוללים את S&P 500, ה-NASDAQ , מדד תל אביב 35, דקס (גרמניה), פוטסי (בריטניה), ניקיי (יפן).
  • מדדי סגמנט שוק מודדים את ביצועי סגמנט מסוים של השוק, כגון שוק המניות הקטנות, שוק המניות של חברות הטכנולוגיה או שוק האג"ח הממשלתיות.
  • מדדי סל מודדים את ביצועי קבוצה של נכסים פיננסיים, כגון מניות, אג"ח או סחורות. מדדי סל נקראים גם "קרנות מחקות אינדקס".

משקיעים יכולים להשתמש במדדי אינדקס כדי למדוד את ביצועי תיק ההשקעות שלהם ביחס לשוק כולו או לחלק מסוים של השוק. מדדי אינדקס משמשים גם כבסיס למוצרים פיננסיים אחרים, כגון קרנות נאמנות ומכשירים נגזרים.

קרנות נאמנות מחקות אינדקס הן קרנות נאמנות שמטרתן לעקוב אחר ביצועי מדד אינדקס מסוים. קרנות נאמנות מחקות אינדקס הן דרך זולה וקלה להשקיע בשוק, מכיוון שהן אינן דורשות ניהול פעיל.

מכשירים נגזרים הם כלי פיננסי שמבוססים על נכס פיננסי אחר. מכשירי נגזרים משמשים לעתים קרובות למטרות גידור או ספקולציה. מדדי אינדקס משמשים לעתים קרובות כבסיס למכשירים נגזרים.

מדדי אינדקס הם כלי חשוב למשקיעים. הם משמשים לעתים קרובות כמדד השוואה לביצועי השקעות, וכן כבסיס למוצרים פיננסיים אחרים.

בשנים האחרונות בעקבות העליה בפופולריות של ההשקעה במדדים פתחו בתי השקעות מסלולים מחקי מדד לכספים הפנסיונים (גמל השתלמות ופנסיה) וחלקם אף שכללו זאת בפתיחה של מסלולים מחקי אינדקס (מספר רב של מדדים) על מנת ליצור פיזור בהשקעה.

האמור באתר זה אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.

5/5 - (123 votes)
נגישות