by מאורות ביטוח | ינו 1, 2023 | תוכניות חיסכון והשקעות |
תוכניות חיסכון והשקעות בשוק ההון מציעים לך לנהל השקעה וחיסכון לטווחי זמן שונים ולכל מטרה באמצעות מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות ומגוונות ונותנים לך את חופש הבחירה לניהול החיסכון לפי אסטרטגית ההשקעה המועדפת עליך. בפוליסות השונות מסלולי השקעה במספר מסלולים עם שיעורי חשיפה משתנים בנכסים שונים, ישנם מסלולי השקעה בהגדרתם סולידיים ללא חשיפה למניות ולעומת זאת ישנם מסלולי סיכון עם אחוזי מניות גבוהים בנוסף ישנם מסלולים מתמחים כגון מסלולי אגח, חול, s&p , בנוסף למסלולי השקעה עם חשיפה בארץ ובחו"ל. עולם ההשקעות בשנת 2023- הגורמים המשפעים האינפלציה בישראל לא עוצרת- מדד האינפלציה לחודש מאי עלה ב 0.6%, המשקפת עלייה שנתי של -4.1%, כאשר אינפלציית הליבה עולה בשיעור דומה ל-3.4%. עליית המחירים נובעת בעיקר מצריכה מקומית – מחירי המוצרים והשירותים הלא סחירים, משקפת קצב של 3.7%, עליית מחירי הדירות, לקצב שנתי של 15.4%, שצפויה, צפי האינפלציה במהלך 12 החודשים הקרובים צפויה להסתכם ב-3.3%, וב-5% במהלך 2022. צפויה העלאת ריבית של 0.5% ביולי, ו-2.5% שנה קדימה. אינפלציה מעבר לים בשנת 2023 הפד רוצה לעצור את האינפלציה ע"י מדיניות של עליה בריבית בטווח זמן קצר ומשמעותית. הריבית משפיעה על אי הודאות לגבי קצב ההעלאה ועוצמת ההשפעה. השווקים מגלמים צפי להעלאת ריבית ל-4.8% בעוד שנה. טיפים להתנהלות נכונה השנת 2023 – להבין את מטרת החיסכון תוכנית חיסכון היא מתווה להשגת היעדים הפיננסיים שלך, שעשויים לכלול חיסכון למקרי חירום או תכנון לפרישה. יצירת תקציב ריאלי יכולה לעזור בפיתוח תוכנית חיסכון עקבית. אוטומציה של הפקדות לחשבונות חיסכון או השקעה יכולה לעזור לך להימנע מהוצאת כסף שאחרת היה מיועד לחיסכון. סקירת תוכנית החיסכון שלך באופן קבוע יכולה לעזור לך לאמוד את ההתקדמות שלך ולקבוע אם יש צורך בהתאמות כלשהן. קביעת יעדים, בין אם לטווח קצר או...
by מאורות ביטוח | ינו 20, 2022 | כתבה ראשית, תוכניות חיסכון והשקעות |
כשיתוף פעולה חדש בין הפניקס לחברת BlackRock ישנם מגוון מסלולי השקעה נוספים בפוליסת החיסכון בניהול הפניקס. נפתחו שני מסלולים בניהול השקעות של ענקית ההשקעות העולמית BlackRock מסלול הפניקס BlackRock כללי ומסלול הפניקס BlackRock מניות חו"ל. החל מחודש 16/05/2023 הושק מסלול חדש BlackRock אג"ח. נעים להכיר בית ההשקעות BlackRock. בית ההשקעות בלק רוק (בשם הלועזי BlackRock) הוא חברת ניהול ההשקעות הגדולה בעולם, עם נכסים מנוהלים של למעלה מ 9 טריליון דולר. כחברה ציבורית גדולה עם שווי שוק של כ -106 מיליארד דולר וניהול נכסים שלמעלה מ 500 מיליארד דולר .BlackRockמספקת שירותי השקעות וטכנולוגיה הן ללקוחות מוסדיים והן ללקוחות קמעונאיים ברחבי העולם. המשרד מציע מגוון קרנות המשקיעות במכשירים פיננסים כגון נדל"ן מניב, מניות, אג"ח ותעודות סל. BlackRock מאפשרת ללקוחותיה גישה להשקעה בקרנות נאמנות, פוליסות פיננסיות וחיסכון נזיל. ל BlackRock יש למעלה מ- 21 שנות ניסיון בניהול השקעות בין לאומיות עם 2,450 מומחי השקעות מ 100 מדינות שונות המתמחים באסטרטגיית השקעה שמזכירה תיק מניות גלובאלי תוך השגת תשואה בתנודתיות מינימאלית. ניהול ההשקעות נעשה תוך פיזור השקעות רחב ומציאת הזדמנויות השקעה אלטרנטיביות החולשות על פני למעלה מ- 41 מדינות. רוצים להשקיע כמו מקצוען? מגוון מסלולי הפניקס בשיתוף BlackRock מאפשרים לכם להשיג יכולות מתקדמות ונגישות להשקעות בין לאומיות תחת פוליסות החיסכון של הפניקס הכוללת מגוון מסלולי השקעה מקומיים ובין לאומיים. ניתן בכל עת לשנות מסלולי השקעה, או להשקיע במספר מסלולים בו-זמנית, בכפוף לנהלי הפניקס ביחס לתנאים ודמי ניהול החלים בכל מסלול השקעה תוך דחיית תשלום מס רווח הון בעת השינוי. לצורך השוואה שערכנו מול מספר בנקים שונים לרכישת קרן נאמנות של בלק רוק בחרנו בקרן חוץ מניות. דמי הניהול המבוקשים בקרן היו כ 3% שנתי מבלי התחשבנות מס רווח הון בעת שינוי מסלול הקרן...
by מאורות ביטוח | אוג 16, 2021 | תוכניות חיסכון והשקעות |
קופות גמל להשקעה מהי קופת גמל? כיצד חוסכים לטווח הבינוני? מה הבדל בין קרן פנסיה לבין קרנות אחרות, כגון קרן השתלמות? על מה כדאי להציב דגש בעת בחירת מסלולי חיסכון לזמן הפרישה בכל הנוגע לתשואה וליציבות? וכיצד עוקבים אחר החיסכון בקופת הגמל? יש סוגים שונים של אפיקי חיסכון שבהם ניתן להשתמש לטווח הקצר, הבינוני והארוך. בטווח הקצר, האפיקים הרלוונטיים הם בדרך כלל תכניות חיסכון סולדים. בטווח הבינוני, יותר ויותר אנשים בוחרים לשים את הדגש הוא על ניצול יתרונות של קופות גמל וקרנות השתלמות ופוליסות חיסכון במסלולים מגוונים. לשם השוואה, חיסכון לטווח הארוך נשען על פנסיה ולעיתים גם על השקעות בשוק ההון או בנדל"ן. הבעיה היא שלא כל החוסכים מודעים לחסכונות הקיימים – ולפעולות שאותן הם יכולים לבצע כדי להגדיל את התשואה. אם רוצים לדאוג לעתיד בטווח הבינוני והארוך, הדרך היחידה לעשות את זה תהיה להתייעץ עם בעלי מקצוע. עושים לך סדר בחיסכון השאלות שלך על פנסיה לא פעילה או על ההבדל בין קופות גמל וקרנות השתלמות יכולות לקבל אצלנו מענה מסודר. המומחים של מאורות רועי שוחטמן ועמית חמו יבינו יחד איתך מה הצרכים, המטרות והיעדים ואיך אפשר להשיג אותם. נוסף על כך, אנשי המקצוע שלנו יסבירו לך על המשמעות של פנסיה לא פעילה – או במידת הצורך גם על קופת גמל לא פעילה. אז אם חשוב לך לעשות סדר בתיק הביטוח ולקבל דוח מסלקה ללא עלות, אנו נשמח לעמוד לרשותך כמה שיותר מוקדם. הבדלים בין אפשרויות חיסכון היתרונות של חיסכון לטווח בינוני בין אפשרויות החיסכון הקיימות, האפיקים המשתלמים הם אלו שמאפשרים להשיג תשואה ואף חיסכון במס בטווח הבינוני. כמובן שהמטרה היא תמיד להגדיל את התשואה ולהפחית את הסיכון, אבל זה יחסית בעייתי עם חיסכון לטווח קצר. מנגד, חיסכון לטווח...
